Was steckt eigentlich hinter der Finanzplanung?
Schritt 1: Die Mandantenanalyse
Zuerst ermitteln wir gemeinsam deine aktuelle finanzielle Situation. Als unabhängiger Makler ist es meine Pflicht, stets vorsorglich und analysierend zu arbeiten. Deshalb analysiere ich gründlich deine bestehenden Verträge, wie Strom- und Gasverträge, Versicherungen (z.B. Berufsunfähigkeits- und Rentenversicherungen) sowie Anlageprodukte wie Fonds und ETF-Sparpläne oder Bausparverträge. Auch Privatkredite und Immobilien-Darlehensverträge werden genau geprüft. Zudem besprechen wir deine Pläne und Ziele für die Zukunft. Diese umfassende Analyse ist notwendig, um eine fundierte und neutrale Beratung bieten zu können.
Schritt 2: Deine Bilanz
Im nächsten Termin erhältst du eine Zusammenfassung deiner finanziellen Lage. Wir zeigen dir, was du schon gut gemacht hast und wo es noch Lücken gibt. Besonders heben wir die Einsparungen hervor, die durch einen neutralen Vergleich deiner bestehenden Verträge möglich sind. Außerdem geben wir dir hilfreiche Informationen zu den einzelnen Bereichen, damit du gut informiert bist.
Schritt 3: Dein persönliches Finanzkonzept
Nach der Besprechung deiner Bilanz erstellen wir ein individuelles Finanzkonzept für dich. Dabei berücksichtigen wir deine Ziele und Wünsche. Du erhältst Vergleiche zu deinen bestehenden Verträgen und Vorschläge zur Optimierung. Die Einsparungen, die wir ermitteln, werden gezielt nach deinen Bedürfnissen und Zielen angelegt, um deine kurz-, mittel- und langfristigen Ziele zu erreichen. Zusätzlich bekommst du einen klaren Plan, wie du diese Ziele umsetzen kannst.
Nach der Beratung sende ich dir alle Unterlagen per E-Mail oder Post zu. So kannst du dir in Ruhe alles durchlesen und offene Fragen notieren.
Du entscheidest:
Erst wenn alle deine Fragen geklärt sind, entscheidest du, welche Schritte du umsetzen möchtest. Die Beratung ist für dich komplett kostenfrei und unverbindlich. Wichtig: Deine Finanzen sollen deine Träume erfüllen.
Service & Betreuung:
Wenn du zufrieden bist und wir weiterhin zusammenarbeiten möchten, sende ich dir auf Wunsch einen persönlichen Finanzordner zu. Unser Motto ist: Eine Stunde Beratung – Ein Leben-Lang Betreuung